真会玩

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纳指和标普这段时间涨得太凶猛了，多空切换的速度，会把大多数人甩下车。

从超卖的大暴跌转向超买的大暴涨，前后只用了一周多时间。最近一个月，美股大盘涨了20%+…

但看目前的趋势，还要继续涨下去，丝毫没有停歇调整的意思。

不仅美股在涨，跟人工智能产业链挂钩的东亚，这轮涨得更是凶猛:

韩国综合指数去年大涨75%，今年截止昨天，又暴涨76%，真是每天都生活在上涨的恐惧中；

日本股市，24年上涨19%，25年大涨28%，今年截止昨天已大涨24%；

中国综合科创指数今年已大涨24%，台湾加权指数今年已上涨45%…

东亚这一波正凭借完备且高效的制造业和半导体产业链，以及庞大的工程师等人才，吃这波科技红利。

一季度韩国实际GDP同比增长3.6%，出口同比增长37.8%；日本半导体及电子零部件出口同比增长29.3%，整体出口增长11.7%；二者出口增长双双创下季度历史新高。

台湾更是凶猛无比，一季度实际GDP同比增长13.69%，创下39年来新高，人均GDP即将突破4万美元，领跑东亚；出口同比暴增51.1%…

连新加坡也在这一轮科技浪潮中吃到红利，集成电路出口同比去年暴增81.83%…

我很幸运自己过去几年坚定选择“向科技靠拢、科技是第一生产力”的选择。

重仓持有以美股七巨头+台积电为代表的科技股，这几年收益确实很高，高得远超自己的预期。

但这属于市场赏饭吃，并不都是自己的能力，我的能力就是把握住了这波科技造富浪潮。

日本股市去年和今年的收益也都很高，我今年陆续加仓了不少，目前仓位占比达到了整体的3.37%，大幅高于英国富时的1.29%、港股的1.04%和印度的0.95%…

韩国和台湾的都没有参与；港股只买了个腾讯，这两年陆续在高位减仓后，负成本持仓中，等最近跌到预期后的加仓机会；印度股市今年整体表现不如预期，目前浮亏1.5%左右。

去年至今，也把防守型资产做得更多更厚实，不断提升自己抗周期和市场波动的能力，现金流也构筑得更宽厚、多样。

目前的市场，我能做的就是结合自己的情况，控制好安全边际，耐心等，遇到合适的时机再适当加仓或减仓。

… …

今天娃们去换美元，我今年也让他们开始把额度都用起来。

回家后，老二老三在跟我吐槽，现在换美元现钞和额度用满很难。

我跟他们详细讲解了汇率方面的知识。

汇率这玩意是敏感点，我因为它被处罚至还没结束。

有人问能不能换美元？这东西，需要还是看自己的需要，如果在国内只是为了吃汇率差和存款息差，那没必要。

离岸的美元才是真正的美元，是自己可以真实掌控和调配的。 真正需要配置的，是有长期+隔离+对冲等需求的，这些之前写过。

只能说“汇率取决于经济的基本面+无形的大手”。

至于经济基本面是好是坏，大家各有不同的认知；其他的，之前已经写过怎么回事: 汇率的不可能三角。

国内的存款利率正在逐步降低，国债收益率也低到1.6%以内。对换美元、取现、资金出境的管控也越来越严苛…

一方面是汇率不断升值，另一方面是减少资金的流出。 还有核心的方面，是化债工作正在持续进行，高息转低息。

整个社会的融资利息降低，有助于减轻化斋压力

比如美国，国内积攒了天量的债务，政府为了避免债务硬着陆，就要通过行政和金融手段，压低利率，帮助债务人化解债务。 这也是为什么川普一直要求美联储降息的原因。

同样的，90年代的日本泡沫破裂后，日本银行长期实行零利率，甚至对企业存款实行负利率。最终日本庞大的国民储蓄，变成了日本债务的接盘侠。

只能说这波升值，做外贸的人都麻了，前后被吃了两次，盈利变亏损…

整体来说，现在的舆论环境，想要找到一些真正有质量的知识不容易，大多是情绪，特别是“表面是知识，内核是情绪”的无脑狂欢。

还是那句话：不要用在岸的信息去做任何离岸的资产，包括美股、美债、美元计价的不动产等。

… …

原本想老大回去后，能休息几天再去学校上课。

结果他说，明天周六，要上课。

我一时间没反应过来，直到我媳妇说五一调休，周六需要补上学/上班。

这些发明调休的专家，真会玩。

我只能祝福这些专家:以后长眠后，每隔一两年就遇拆迁，换一个地方继续长眠，循环往复，永不停歇。这叫调休，调整一个地方休息。

要给就干脆点给，给个假都抠抠索索，还不如不给。

不过想想，还是算了，发个牢骚调侃一下，就不大写特写了，没意义。

不要抱怨，那除了内耗外，没有意义；更不要去追求绝对的公平，那不现实。

我能做的，是发挥人的主观能动性，一点一滴去改变自己，让自己强大到有“解决不了问题，也足以离开问题”的能力。

就这样吧。